筹建工作方案

XXXX村镇银行股份有限公司

筹建工作方案

XXXX村镇银行股份有限公司

筹建工作方案

为解决XX县农村金融机构网点覆盖率低、金融供给不足、竞争不充分等问题，为切实促进XX县农村形成投资多元化、种类多样、覆盖全面、治理灵活、服务高效的金融服务体系，根据中国银行业监督管理委员会《关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策更好支持社会主义新农村建设的若干意见》、《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》（银监会令2008年第三号）的文件精神，按照中国银行业监督管理委员会《村镇银行管理暂行规定》的要求，拟设立XXXX村镇银行股份有限公司。为保证筹建工作的顺利进行，特制定本筹建方案。 一、筹建工作遵循的原则

1．按照《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国公司法》、《村镇银行管理暂行规定》的规定，依法筹建XXXX村镇银行股份有限公司，严格履行有关法律程序；

2．组建工作以XXX银行股份有限公司、XXX有限公司、XXXX有限公司、XXXX有限责任公司、XXXX有限公司和自然

人作为发起人组建XXXX村镇银行股份有限公司；

3．按照有关法律和规定签订发起人（出资人）协议书，召开发起人大会（出资人会议），按照法定程序审议通过同意出资设立村镇银行、成立筹建工作小组并授权筹建工作小组履行工作职责的有关决议。 二、筹建工作的组织

为做好XXXX村镇银行股份有限公司的筹建工作，经发起人大会决议通过，成立XXXX村镇银行股份有限公司筹建工作小组，办公地点设在XX县XX镇XX大街208号。

组长：

XX：男，19XX年X月出生，大学学历，中共党员。 19XX年12月-19XX年XX月 在XXXX 19XX年04月-19XX年XX月 XXX半导体厂 19XX年9月-19XX年XX月 XXXXXXXX

19XX年10月-19XX年XX月 XXXXXXXX 19XX年XX月-20XX年XX月 XXXXXXXX 20XX年XX月-至今 XXX银行股份有限公司

副组长

XXX：男，19XX年X月出生，大学学历，中共党员。 19XX年——19XX年XXXXXX

19XX年——20XX年XXXXXX

20XX年——20XX XXXXXX副总经理

20XX年至今XXXXX有限责任公司总经理 组员：

XXX：男， 19XX年X月出生，大专学历。 19XX年10月—19XX年4月 XXXX销售部主任 19XX年5月—19XX年8月 XXXXXX公司销售部主任 19XX年8月—20XX年6月 XXXXXX副经理 20XX年7月—现在 XXX有限公司 XXX：男，19XX年XX月出生，XX学历。 19XX年X月——20XX年 XXXX药厂 20XX年————20XX年 XXXX销售员 20XX年————至 今 XXXXX经理 筹建工作小组职责：

1．设立XXXX村镇银行股份有限公司的可行性论证工作； 2．聘请协调中介机构工作；

3．起草筹建XXXX村镇银行股份有限公司的相关文件； 4．协调XXXX村镇银行股份有限公司发起人之间的关系； 5．筹备XXXX村镇银行股份有限公司创立大会并向创立大会推荐董事人选；

6．XXXX村镇银行股份有限公司设立过程中的其他筹备工作。

三、拟设立机构的名称和组织形式

机构名称：XXXX村镇银行股份有限公司组织形式：股份

有限公司

拟定地址：XX县XX镇XX大街XX号 邮政编码：XXXXXXXX 四、注册资本和股本结构

根据《中国银行业监督管理委员会关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策更好支持社会主义新农村建设的若干意见》、《村镇银行管理暂行规定》等文件要求，结合实际，拟设立的XXXX村镇银行股份有限公司注册资本为2000万元，股本金每股1元。

XXX银行股份有限公司拟入股400万股，占总股本的20％；4名非金融机构法人入股800万股，占总股本的40%，9名自然人拟入股800万股，占总股本的40%。

股本构成

XXX银行股份有限公司入股金额为XXX万元，占总股份比例为XX％;

XXXX有限公司认购XX万元，占总股份比例为XX%； XXXX有限责任公司认购XX万元，占总股份比例为XX%； XXXX有限公司认购XX万元，占总股份比例为XX%； XXX有限公司认购XX万元，占总股份比例为XX%； XXXX入股金额为XX万元 占总股份比例为XX% XXXX入股金额为XX万元 占总股份比例为XX% XXXX入股金额为XX万元 占总股份比例为XX% XXXX入股金额为XX万元 占总股份比例为XX% XXXX入股金额为XX万元 占总股份比例为XX%

XXX入股金额为XX万元 占总股份比例为XX% XXXX入股金额为XX万元 占总股份比例为XX% XXX入股金额为XX万元 占总股份比例为X% XXX入股金额为XX万元 占总股份比例为X% XXXX村镇银行股份有限公司股东持有的股份，经董事会同意，并按银监会有关规定办理登记手续后，可依法转让、继承、赠予，但不得退股。具体内容如下：

1、村镇银行股东之间在不超过法定比例前提下，可以相互转让其全部出资或者部分出资。股东向股东以外的人转让其出资时，必须经全体股东半数同意。

2、村镇银行股东变更或转让持有股份要按有关规定报XX银监分局批准或备案。凡转让股份不超过5%，事前报经XX银监分局备案，超过5%的，事前须报经XX银监分局审批。

3、出资人若有任何隐瞒则该出资人投票权将受到限制或限期原价转让所有股权。

4、村镇银行董事、高级管理人员在任职期间和离职后6个月内不得转让股份。

5、村镇银行员工在本行工作期间不得转让股份。 五、公司治理架构

拟组建的XXXX村镇银行股份有限公司为股份制的金融机构，组织形式为股份有限公司，实行“一级法人、统一核算、单独考核、分级经营”的管理体制，依法享有民事权利。

（一）股东大会。由全体股东组成，是XXXX村镇银行股

份有限公司的最高权力机构，决定XXXX村镇银行股份有限公司的经营方针、投资计划等重大问题，股东出席股东大会实行同股同权，分配时实行同股同利。

（二）董事会。董事会是XXXX村镇银行股份有限公司的经营决策和业务执行机构，对股东大会负责，设董事长1名，3名董事，独立董事1名，共5人组成，不设副董事长。董事长由董事会选举产生。董事长不能兼任行长。

（三）XXXX村镇银行股份有限公司实行董事会领导下的行长负责制，设行长一名，副行长两名，行长和副行长经董事会提出拟任人选，由董事会聘任。村镇银行董事会对行长实施年度专项审计，审计结果应向董事会、股东大会报告，并报银监分局备案。

（四）薪酬分配。XXXX村镇银行股份有限公司实行岗位工资和绩效工资相结合，在工资外加奖金，实行灵活的经营机制，增强激励机制。董事长、行长、副行长等高管人员实行年薪制，由股东会根据经营状况决定高管人员薪酬，中层管理人员及员工实行月薪制，同时结合各项考核指标确定绩效工资和奖金。

六、部门设置及从业人员配置

拟设立的XXXX村镇银行股份有限公司本着精简高效的原则，内部机构暂设客户经理部、营业部和办公室。客户经理部共X人，其中客户经理部经理X人;营业部共XX人，其

中营业部经理X人;办公室X人。

从业人员配置。村镇银行从业人员按法定程序向社会公开招聘。

1、发布招聘启示。在招聘启示中详细列出招聘岗位、应聘条件、岗位职责、任职条件。

2、根据报名情况，经审查合格者，另行通知考试时间，通过笔试、面试后择优录取。

3、录取者经全面培训，聘任到相应岗位。试用期为半年，试用期满合格者签订劳动合同。

4、薪酬待遇。人员一经录用，在享有国家规定的各类社会保障的同时，本行将提供富有竞争力的薪酬待遇。

七、主要管理制度起草计划

20X年X月XX日前起草完成各项管理制度的起草。 （一）XXXX村镇银行股份有限公司章程草案； （二）XXXX村镇银行股份有限公司民主管理制度，包括股东大会和董事会的决策程序、议事规则监督机制、议事规则等；

（三）XXXX村镇银行股份有限公司经营战略和近三年业务发展规划；

（四）XXXX村镇银行股份有限公司信贷管理制度、财务管理办法、人事劳资管理办法、计算机管理办法、稽核管理办法、安全保卫办法、轮岗和强制休假制度、主要业务流程

和操作规程等。

八、筹建工作步骤和时间安排 阶时 间 段 筹 选择组建地点 XXX银行股份有限公司 X月X日—签订出资协议，形成发起人协XXX银行股份有限公司、非金融机构法人、自然人 X月X日—召开发起人大会，形成发起人XXX银行股份有—X月X日 大会决议，成立筹建工作小组限公司、非金融并开始工作 机构法人、自然人 工 作 内 容 实 施 主 体 建 —X月X日 议书 阶 段 X月X日—学习，收集筹建村镇银行的相筹建工作小组 —X月X日 关法规和文件，形成《可行性报告》，制定工作方案 X月X日 X月X日 提交企业名称预先核准申请书 筹建工作小组 形成《筹建申请书》，向银监局筹建工作小组 提出筹建申请 XX市银监分局 XX省银监局 X月X日—募集股本金，制定股东名册，筹建工作小组 申 —X月XX日 聘请中介机构验资，形成《验验资中介机构 资报告》 请 X月XX日—向银监机构上报拟任董事长和筹建工作小组 开 —X月XX日 高管人员，形成拟任董事长和高管人员申请书 X月X日—营业场所建设，购置办公设施，筹建工作小组 业 —X月XX日 建立办公系统，招聘人员，进 阶 行培训，起草章程草案及各项规章制度 X月XX日—召开创立大会，选举董事、董筹建工作小组 段 —X月XX日 事长，通过《村镇银行章程草案》，通过各项规章制度 X月XX0日提出开业申请，上报《筹建工筹建工作小组 ——X月XX作报告》，《开业申请书》，《村XX市银监分局 日 镇银行章程》各项管理制度 X月X日—办理《金融许可证》，《营业执筹建工作小组 —X月XX日 照》 银监机构 工商管理部门 X月X日

二0X年X月X日

挂牌开业 董事会、行长