话费“慢充”里的洗钱套路分析
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发布时间：15小时前
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时间：12小时前
湖南省永州市冷水滩分局反诈中心接到运营商提供的线索，指出市民在闲鱼平台低价充值话费后，手机卡被封停，揭露了一起话费“慢充”洗钱案例。正常情况下，通过移动运营商、微信、支付宝等正规渠道充值，资金流向清晰，到账时间较快。而话费“慢充”则涉及多环节及角色，包括代理商、下单用户、诈骗分子及受害用户。代理商唐某通过闲鱼平台发布低价代充话费广告，吸引用户下单。诈骗分子利用受害人账户内的资金进行充值，而用户所支付的款项最终流向诈骗分子账户。代理商与诈骗分子通过电报社交软件进行联络，用户在闲鱼下单后，支付的话费无法实时到账，而是延迟。资金流向显示，用户充值资金未进入自己的账户，而是流向诈骗分子，受害者充值的金额实际是诈骗所得，与正常充值流程形成鲜明对比。
针对受害者是否需要承担责任，需视具体情况而定。构成刑事犯罪的首要条件是“明知或应知”，即主观意识上的认知。洗钱罪不属于数额犯，没有起刑数额，如果证据能证明用户明知充值是为犯罪洗钱，且为贪图省钱或利益而选择参与充值，则可能构成犯罪。优惠或获利的数额也是关键因素，正常情况下，优惠幅度较小，构成犯罪的可能性不大。然而，如果用户发出大额充值或代理充值订单，给予高额返点或回扣等收益，则可能被认定为明知、应知，构成刑事犯罪的可能性增大。
