一、案例展示
客户在网点办理大额转账汇款业务，柜员发现客户持有的二代身份证号码与机内信息不符，联网核查显示原预留证件号码户名与证件号不匹配。柜员未核实客户证件不符的原因，未要求客户提供有权机关证明或其他证明文件修改客户信息，随意简化业务操作流程，将客户二代证件信息录入在“代理人信息”栏，导致客户“代理”本人办理汇款业务，此笔业务被判为风险事件。
二、案例分析
柜员随意简化业务操作流程，是导致风险事件发生的最主要的原因。《个人金融业务操作规程》中规定当客户身份证件信息变更时，须携带本人有效身份证件以及有权机关证明修改信息。柜员发现客户系统内身份信息与现有证件不一致，应提示客户提供可以证明二个身份证为同一人的有效依据，或提供其他身份证明资料核实客户身份无误后办理相关业务。本案例中由于柜员操作流程的不规范，有可能给银行留下安全隐患及经济纠纷。
三、案例启示
强化风险意识。加强对规章制度和业务的学习，增加风险防范意识，提高自我保护意识。办理各类业务应依照相关依据办理。
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