证券公司实习报告4000字【完整版】

精选文档

证券公司实习报告

4000 字

----WORD文档，下载后可编写改正复制 ----

【范文引语】 经过实习，在不停战胜困难的实习过程中， 不但关于证券行业有了更深一步的认识，更重要的是在此时期累积了很多资深证券从业人员在办理交易时的可贵经验，这些绝非是实习薪资能够权衡的。同时，经过这两个月的实习，

我获取了很多可贵的经验。 作者为大家整理的 《证券公司实习报告 4000 字》，希望对大家有所帮助！

篇一

1 概括

1.1 实习单位简介

金元证券股份有限公司简称金元证券，金元证券股份有限公司成立于

2002

年 8 月，是经中国证监会同意， 由国都机场公司公司作为中心股东出资成立的综 合类证券公司，是国都机场公司金融板块的中心公司之一。 公司注册资本 9 亿元，开业以来年年盈余，净资本率达 90%以上。公司总部位于深圳，在全国各大中心城市设有 25 家证券营业部 ( 辽宁、北京、天津、江苏、上海、浙江、广东、海南、湖南、湖北、四川、陕西、 xq) ，旗下设有金元期货经纪有限公司和金元比联基

金管理有限公司等子公司， 已形成证券、 期货、基金业务良性互动的证券控股公司运作模式。

金元证券坚持 \" 诚信、亲和、创新、志成 \" 的公司精神和 \" 稳重经营、规范管理、风险控制 \" 的经营理念，并将其贯串于经营管理和客户服务的每个环节。公司全体同仁以使命感、 事业心和专业追求致力于为客户供给优良、 高效的全方向服务。并努力为繁华和发展中国证券市场， 推进中国资本市场建设进度贡献力量。公司地点：深圳市深南大道 4001 号时代金融中心大厦 17 层。邮编： 518048。在未来的发展中， 金元证券的发展策略是经过实行资本民众化、 财富轻型化、 经营集约化、服务差别化等战略来增强公司的营销能力、订价能力、风控能力、研发

创新能力，同时提高公司的公司文化水平， 进而进一步完美公司的治理体制。 相信在金元证券踊跃健康的经营理念的指引下， 在金元证券全体职工的不停努力下，金元将会更为强盛。

1

1 / 16

证券公司实习报告4000字【完整版】

精选文档

1.2 实习过程的基本回首

1.2.1 实习过程介绍

此次实习主要有： 熟习证券开户流程以及暂时状况的办理方法， 对开户时应

注意的一些基本的状况进行认识。 熟习资本市场的发展状况和证券交易的有关内

容。熟习 K 线理论的实质操作。熟习切线理论的实质操作。 熟习基金的有关内容。

整理实习过程中记录的资料。查阅有关资料进行实习的总结。

1.2.2 详细实习内容介绍

熟习证券开户流程以及暂时状况的办理方法

实习的第一天，公司的职员向我们介绍了开户的有关状况 , 使我们对开户流程有了有关的认识 . 证券账户包含股东账户、资本账户和基金账户三种种类。股东账户是客户向证券公司申请开立的， 用于证券买卖的账户。 股东账户包含上海股东账户和深圳股东账户， 他们又各自包含 A 股股东账户和 B 股股东账户。上海 B 股的股东账户用美金进行交易而深圳的 B 股股东账户则用港币进行交易。 上海

A 股的股东账户不可以够复开而深圳的能够。

在开立股东账户时客户需填写自然证人券账户申请表、 代理开户合同中的开 户申请表和第三方存管协议。 第三方存管协议有三联： 客户联、券商联和银行联。银行联由客户带往相应的银前进行确认。 第三方存管的目的是保障资本安全。 资本账户是客户向证券公司申请获取的客户号， 它是由股东账户对应生成的。 基金账户是客户向基金公司获取用于购置基金的账号。 一个身份证只好在一个证券公

司开一个资本账号，一个资本账号能够向多个基金公司开立基金账号。开立

A

股账户花费为 46 元人民币， B 股账户则为 100 元人民币，关于三板股票的账户

开户费只需三十元。

学习开户时客户应携带的资料，以及客户平时可能碰到的问题的解决方法。

关于未开过户的客户他们需携带身份证和银行卡。 银行卡一定是中行、 建行、工商、兴业、农行、交行，还有华夏和招商等八家之一的银行卡。客户如要进行同

行换卡则可直接到对应银行的柜台进行换卡。 但假如客户是要进行异行换卡， 则客户要先对账户进行清仓， 即达到零股票零资本。 客户要进行转账一定在营业时

间进行不然资本会被冻结，假如资本是从证券账户转向银行账户，其上限为 万。

50

2

2 / 16

证券公司实习报告4000字【完整版】

精选文档

熟习资本市场的发展状况和证券交易的有关内容

金元证券股份有限公司乌市黄河路营业部的总经理芦红星先生向我们介绍

资本市场和证券交易的有关内容。 第一他提到资本市场在中国仍属于新兴的市场，有很大的发展空间。 它的主要功能是筹集资本、 合理订价和资源的优化配置。 在外国资本市场与商业银行混业经营， 在中国二者是分业经营。 其次他向我们介绍了证券公司的业务。 其业务包含经济业务、 财富管理业务、 自营业务和投资银行业务。

接着芦经理向我们介绍个人投资方面的问题。 他说到，个人投资第一要看宏观环境，因为宏观环境反应的是系统风险， 是个人没法控制和防止的。 其次我们还得关注公司的看管和技术层面的信息。 技术信息主要在于我们对知识掌握的情

况。芦经理讲到“要想口袋满就要脑袋满”这生动地说了然知识的重要性。 在后边的叙述中他向我们介绍了主动性买盘和被动性买盘以及股市与房产价钱之间的密切关系。紧接着他向我们介绍了证券经纪人以及从事证券行业所应具备的工

作精神。从事证券行业要拥有倾尽全力的敬业精神、 团结协作精神、 个人主义与集体注意相联合、全局观和敢于接受挑战的精神。

芦经理介绍说证券市场有一级市场、 一级半市场和二级市场。 一级市场是未进入市场，二级市场是进入市场， 而一级半市场非法的。 以后他向我们介绍了权证的有关内容。此中他主要介绍了期货和基金。此刻期货主要以金融期货为主。

基金与理财富品的主要差别在于基金的资本所有来自投资者而理财富品的资本部分来自券商，部分来自投资者。

最后芦经理向我们介绍了金元的主要状况。 他向我们介绍了金元的交易方式，理财中心和前、中和后台的管理。前台主要负责营销，中台负责咨询，尔后台则负责总的管理。

熟习 K 线理论的实质操作

公司的客服部经理张海斌老师向我们介绍

K 线理论的实践操作。 K 线是判断

多空双方力量的重要工具。 张老师第一介绍了单根 K 线的有关知识。 一根 K 线描 述了价、、开盘价和收盘价。红色的 K 线是阳线，蓝色是阴线。红色的代表低开

高收，卖盘小于卖盘，蓝色的代表高开低收，卖盘大于买盘。有一些特别的

K

线——同阶线，它们分别是十字星、 T 字线、倒 T 字线和一字线。准时间长短可

3

3 / 16

证券公司实习报告4000字【完整版】

精选文档

以将 K 线分为日 K 线、周 K 线、月 K 线和年线。日 K 线代表短期走势，周 K 线、

月 K 线和年 K 线代表中长久走势。此外还有五分、十五分、三十分、六十分

K

线，它们代表的是超短期走势，合用于权证模式的剖析。

其次，张老师向我们介绍了 K 线组合。第一是见底形态和上涨形态。 这包含

了清晨之星、挚友反扑、曙光初现、旭日东升、垂头线、倒垂头线和红三兵。早

晨之星、挚友反扑、曙光初现、旭日东升、垂头线、倒垂头线都是在跌势的尾端

出现。清晨之星代表的是转势信号， 出现挚友反扑能够合适买入， 到了旭日东升

则能够勇敢买入，因为它发出的转势信号。

其次是见顶形态和下跌形态。 它主要包含了傍晚之星、 淡友反扑、乌云盖顶、射击之星、吊颈线和三只乌鸦这几种组合。 它们都出此刻涨势的尾端， 发出的都

是推出的信号。 最后张老师了介绍了后势上涨和降落都有可能的几中

K 线。十字

星在涨势尾端出现发出的是见顶信号而在跌势尾端出现则发出的是见低信号。“T”字线在高位出现发出的是见顶信号，在途中出现则持续看涨或看跌，在低位出现则发出的是见底信号。倒“ T”线与 T 线近似。“一”字线在涨势中出现持续看涨，在跌势出现则持续看跌。

熟习切线理论的实质操作

公司安排张老师向我们介绍切线理论， 也叫趋向理论。 所谓趋向就是指股票价钱市场的运动方向。 趋向主要包含主要趋向、 次要趋向和短暂趋向。 主要趋向是指市场的主要趋向， 次要趋向是指在主要趋向中出现的插曲， 短暂趋向则是指构成主要趋向的一个个小的趋向。 趋向主要有向上、 降落和水平这三中方向。 此中水平方向常被忽略，但倒是很重要的。

趋向理论中最主要的两条线是压力线和支撑线。 压力线是经过上涨趋向高点的直线，也称阻挡线。 其主要作用是暂时阻挡股票价钱创新高的能力。 支撑线也称抵挡线，是经过降落趋向低点的直线， 其主要的作用是暂时或永久地阻挡股价创新低。压力线与支撑线是互相区其余但二者也是能够互相转变的。 同时经过一个高点和一个低点的直线即是压力线也是支撑线。 股价要创新高或许新低都要打破压力线和支撑线才能达到。 这类打破需要达到三个条件： 时间、空间和成交量。时间一般为 2 到 3 天，空间为 3%，成交量要与之相当合，当作交量不配合时就会出现假打破。

4

4 / 16

证券公司实习报告4000字【完整版】

精选文档

最后张老师向我们介绍了趋向线、 轨迹线和 8 浪主线。趋向线是将两个或多个降落趋向的高点或上涨趋向的低点连结起来的直线， 轨迹线是两个或多个上涨趋向的高点或降落趋向的低点连结起来的虚线。 8 浪主线主假如剖析目前我国的股市行情。

熟习基金的有关内容

公司安排一名职员向我们介绍基金的有关内容。 基金拥有益益共享、 风险共担、组合投资和专业管理的特色。 基金是间接的投财富品， 它的风险合适利润较高。基金主要有以下三个当事人：投资者、基金管理公司和基金托管公司。基金

的投资者就是基金的受益人， 基金的管理者使用基金的资本进行投资， 主要有银行的投资银行等， 基金托管公司负责管理基金所筹集的资本， 主假如各国有商业银行。基金依照运作方式区分能够分为开放式和关闭式基金。 开放式基金的规模是改动的，时间可长可短，一般在一级市场交易。

关闭式基金的规模固定， 时间固定， 能够转让但不可以卖， 一般在二级市场进

行。按组织形式分分为契约型和公司型。契约型主要经过签订合约来运作基金，

公司型则是构成基金公司来运作。 按投资目标不一样分为股票型、 基金型、债券型、

钱币型和混淆型。

假如把资本的 60%-80%投资于股票则称之为股票型， 假如资本的大多半投资

于基金则称为基金型， 同理可知什么是钱币型和债券型， 而混淆型则是多种投资

方式并存的基金。 这几种基金的风险和利润挨次递减。 按投资的方向分可分为成

长型、利润型和均衡型。成长型追求的是未来利润，利润型追求的是目前利润，

均衡型则处于二者之间。 按投资理念分为主动型、 被动型和指数型。 按召募的方

式分为公募基金和私募基金。按资本的用途和根源分为在举基金和离岸基金。

基金召募一定提早 6 个月上报证监会， 在被同意后产生产品并上报， 基金的召募时间大体为三个月。 基金要 3-6 月才会建满仓， 所以基金能够用于测算股票的走势。基金召募的花费包含认购费 (1%-1.2%) 、申购费 (1.5%) 和赎回费 (0.5%) ，此中赎回费会随拥有年限的增添而减少。 2 实习总结

2.1 实习收获和领会

经过本次的实习我对对质券市场的有了更深一步的认识。 在我国证券市场仍旧是一个有待完美和不停发展的市场， 它在我国有很大的发展空间同时也存在许

5

5 / 16

证券公司实习报告4000字【完整版】

精选文档

多有待解决的问题。 证券市场是一个利润较快的市场同时也是一个高风险的市场，我们在投资证券市场时要抱着当心慎重的态度。 在此次实习中我对质券公司基本业务也有所认识。不停发展和推出新的业务种类是证券公司不停发展的前提和基础，它能使公司拥有络绎不绝的生命力。

技术剖析也是我们此次实习的对象之一， 经过此次实习我对技术剖析特别是

对 K 线理论和切线理论有了进一步的认识。 技术剖析的价值是成立在市场是非有效的条件上，在一个有效的市场技术剖析是没有价值的。 不论是 K 线理论仍是切线理论的运用都是成立在个人经验的基础上。

这些理论看似简单， 剖析起来仿佛有理有据， 可是时点的掌握需要个人的经验。比如“ T”字线在高位出现发出的是见顶信号，在途中出现则持续看涨或看跌，在低位出现则发出的是见底信号。 多这个理论的运用第一要判断目前是处于高位、途中仍是低位， 判断结果的不一样就形成了不一样的投资方案。 所以个人投资应着重经验的累积， 多看多想。此次实习促使了我专业能力和技术的提高， 使我受益非浅。

2.2 问题与建议

2.2.1 第三方存管存在的问题以及建议

实践出真知，在本次实习中我接触了一些平时没法学习到知识也形成了自己的一些看法。第三方存管有关于从前的资本管理方法能够更好地保障资本的安全，减少了道德风险， 但我个人认为它还存在一些不足的地方。 我感觉它存在以下双方面的问题：第一它使得账户的开立更为麻烦。 客户第一得拥有八家能进行证券账户开立的银行的卡才能进行账户开立。 有些银行还要求客户把第三方存管协议的银行联带到银前进行确认，这程序更为烦杂。

其次序三方存管在必定程度上没法除去道德风险。 银行和证券公司存在很亲密的业务和资本关系， 这就没法清除他们会因为业务发展的关系而做出不合法的行为，所以也存在必定的道德风险。 针对以上两个问题我有以下的建议： 其一此外建立一个机构来管理证券资本，而这个机构一定与证券公司不存在利益关系。

这样能够减少客户的诱惑， 客户只需拥有这个机构的卡或账户就能进行证券账户的开立。这样能够使第三方存管更为拥有科学性。

自然这会给银行带来业务上的损失， 但有关于证券市场的正常稳固运行这类

6

6 / 16

证券公司实习报告4000字【完整版】

精选文档

银行业务减少的经济损失会小得多。 其二对银行存管证券资本这部分资本推行特

其余看管。银监会对银行的看管都是整体上的， 对细化的业务没有很严格的看管，

所以假如银监会对银行存管证券资本的这部分业务增强看管力度，

对其更为重视，

那么此中的道德风险也就相应地降低。自然这个建议没法解决开户烦杂的问题，

所以要提高各样银行卡的通用性，这就要求各大银行不停创新自己业务。

2.2.2 混业经营带来的金融控股公司看管问题及其建议

在实习中老师提到了分业经营和混业经营。 在中国目前的市场已经出现了混业经营，很多金融机构不但经营资本管理业务， 也经营保险和证券业务。 可是目前中国资本市场的管理体系是分业管理体系。 这就形成金融控股公司管理的矛盾。针对以上问题我提出以下建议： 成立伞型的管理模式来解决金融控股公司的看管问题。所谓的伞型管理模式就是在保存分业管理的条件下建立一个上司的管理机

构负责一致的协调解监察。 银监会仍旧看管银行， 证监会仍旧看管证券公司， 保监会仍旧看管保险公司， 新建立的机构将三者的职责和看管范围进行区分， 同时也协调三者之间的矛盾。 在中国这样的市场环境下采纳伞型模式能使控股公司的看管更为明亮化。

2.2.3 基金业务发展存在的问题和建议

基金有关于股票来说拥有合适风险和合适利润的特色， 它更合适中国人民投资。因为在中国大多半投资者对质券的剖析技巧的掌握还比较短缺， 而股票是高风险的。目前基金业务在中国的发展还存在很多问题，表此刻以下几方面：

第一基金的买卖相对股票来说比较不方便。 投资者经常很难买到开放式基金，关闭式基金就更不用说。大多投资者需要在银行排很长时间的队才能买到基金，

甚至最后没有买到自己想要购置的基金。 其次基金的购置需要更多资本， 关于小投资者比较难进行基金的买卖。 股票的最少购置数是 100 手，即便投资者只有几百块钱的资本也能够进行投资。

所以针对以上的问题我提出以下建议： 第一，降低基金买卖的门槛吸引更多的投资者，指引我国投资更好地进行投资，选择合适他们的投财富品。第二，增强多基金业务的宣传让投资者熟习基金业务。 投财富品的缺乏也是中国股市的过分火暴的原由之一， 投资者流动性过分的条件下只好选择股票这类较为熟知的投财富品。所以使花费者更为认识基金能分别他们的投资方向。 第三，创新基金品

7

7 / 16

证券公司实习报告4000字【完整版】

精选文档

种。投资者很难买到自己想要的基金很大原由在于我国基金产品过少，

所以要解

决这个问题的重点在于基金产品的创新，为投资供给更多的选择。

自然这些问题与我国资本市场不够成熟是分不开的。 固然目前我国的资本市

场还有很大的发展空间可是资本市场的进一步发展还需要健全的体系与之相当

套。理财富品的发展也需要相适应的政策和体制的支撑， 所以基金的进一步发展

不但需要改变基金自己的运作方式， 同时也需要国家政策和体制的配合。 基金的

发展需要一种更为能活的买卖体制。

3 结束语“股市多风险，入市需慎重”。股票的风险是多样的，所谓风险，是指遭到

损失或伤害的可能性。 就证券投资而言， 风险就是投资者的利润和本金遭到损失

的可能性。从风险的定义来看， 证券投资风险主要有两种： 一种是投资者的利润

和本金的可能性损失 ; 另一种是投资者的利润和本金的购置力的可能性损失。从

风险与利润的关系来看， 证券投资风险可分为市场风险和非市场风险两种。

市场

风险是指与整个市场颠簸相联系的风险， 它是由影响所有同类证券价钱的要素所 致使的证券利润的变化。经济、政治、利率、通货膨胀等都是致使市场风险的原

因。

市场风险包含购置力风险、 市场价钱风险和钱币市场等。 非市场风险是指与整个市场颠簸没关的风险， 它是某一公司或某一个行业独有的那部分风险。 比如，管理能力、劳工问题、花费者偏好变化等关于证券利润的影响。 因为市场风险与整个市场的颠簸相联系， 所以，不论投资者怎样分别投资资本都没法除去和防止这一部分风险 ; 非市场风险与整个市场的颠簸没关，投资者能够经过投资分别化

来除去这部分风险。 不但这样，市场风险与投资利润呈正有关关系。 投资者肩负较高的市场风险能够获取与之相适应的较高的非市场风险其实不可以获取的利润赔偿。

固然投资证券有必定的风险， 但经过专业性的剖析大多半是可防止的。

我觉

得选择股票第一应当从以下标准考虑： 1. 公司成长性能否高， 产品能否被市场广 泛地接受并应用 ;2. 公司的管理水平怎样，能否有品牌优势

;3. 公司的业绩怎样， 能否为绩优股。当我选择的股票知足上述的标准时， 我会坚定地买入并拥有它们。 当我买卖股票的时候， 我时辰提示自己要做到以下几点： 1. 相信自己的剖析与选

8 / 16

证券公司实习报告4000字【完整版】

8

9 / 16

证券公司实习报告4000字【完整版】

精选文档

择。2. 要沉着地剖析市场的变化。 3. 要做到快，准，狠。股票不但是钱的“游戏”，更是人的心理“游戏”，所以必定要有优异的心理素质。

感谢金元证券给了我此次来之不易的实习时机 ! 此次实习不论在知识的稳固仍是经验的累积上都使我有很大的进步。 在证券市场这个大海洋里个人只有不停磨炼直到成熟才能获得成功。 在此后的时间里我还需要找寻时机不停的锻炼自己，并累积经验为自己此后从事这方面的工作确立基础。 经过此次的实习， 有了实战经验，使我受益不浅。学习到了在书籍上学不到的，感觉不到的的东西，并且也激发我的斗志，立下志愿，未来做一名优异的剖析师。

篇二

毕业实习是学生大学学习达成所有课程后的最重要的实践环节也是我们大

学生走出校园的第一个舞台以及辞别学生角色的一个桥梁。 在学校我学到的永久是理论知识，能不可以把我们学到的知识应用到生活、 工作中是我们可否适应社会的基本表现。假如不可以奇妙的应用理论知识，我们学的再好那也是纸上谈兵。

经过毕业实习是学生更直接接触公司， 进一步认识公司实质， 全面深刻地认识公司的实质营运过程， 熟习和掌握市场经济条件下公司营运规律； 认识公司营运、活动过程中存在的问题和改革的难点问题， 并经过撰写实习报告， 使学生学会综合应用所学知识，提高剖析和解决问题的能力， 并为撰写实习报告做好准备。

二、对毕业实习公司的认识中国某证券股份有限公司（以下简称“公司”） 是经中国证监会同意，由中国某金融控股有限责任公司作为主倡始人，联合

4

家国内投资者共同倡始建立， 于 2019 年 1 月 26 日正式成立的全国性综合类证券

公司。中央汇金投资有限责任公司为公司实质控制人。 公司本部设在北京， 注册资本为 60 亿元人民币。现有职工 10000 余人。

公司的经营范围包含：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券财富管理，融资融券，以及中国证监会同意的其余业务。

公司旗下拥有某创新资本管理有限公司和某期货有限公司。 香港子公司已获中国证监会同意建立。

包含：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾

9

10 / 16

证券公司实习报告4000字【完整版】

精选文档

问；证券承销与保荐；证券自营；证券财富管理。公司总部设在北京，下设 167 家证券营业部和 47 家服务部总计 214 个营业网点。

2000 年以来，公司经纪业务 6 次获取全国券商股票基金交易量年度全国同行业排名第一， 债券交易量 4 次获取全国券商年度排名第一， 经纪业务稳居行业前茅。

投行业务方面，公司已达成中国银行、中国国航、中国人寿、安全保险、交

通银行等项目的公然刊行或非公然刊行；已达成国家电网、中电投、南方电网、

国电公司、国都机场、上海久事等项目的公司债券主承销， 年连任公司债券主承销额第一；公司已为

2004-2019 年连续 3

20 多家上市公司的关系交易业务出具

了独立财务顾问报告，策划并实行近

30 个并购及重要财富重组项目。

行业地位

1、2000 年以来，公司经纪业务 6 次获取全国券商股票基金交易量年度全国

同行业排名第一，债券交易量

4 次获取全国券商年度排名第一。

2019 年股票基金交易总金额持续保持市场和行业第一名。 2019 年公司净利润是同行业均匀水平的两倍。

2、强盛的市场研发力量，基金研究保持国内陆位

3、股票承销业务连续多年位居行业前三甲。

4、公司债券承销 2004~2019年连续 3 年连任公司债券主承销额第一。主承

销债券公司数目和主承销金额持续位居行业第一。

5、2019 年持续保持国债甲类承销资格，上交所固定利润综合平台一级交易

商资格。

6、2019 年公司债券回购交易量位列券商排名第二。

7、截止 2019 年末公司 64%的营业部展开期货 IB 业务。

公司荣誉

1、《证券时报》《金融时报》等媒体主办的证券公司经纪业务评比活动中获

得“ 2019 年最令投资者满意证券公司”、“ 2019 年中国证券经纪商”

2、2019 年被上海证券交易所和深圳证券交易所评为十家优异会员之一

3、获取中国债券登记结算公司“ 2019 年度全国银行间债券市场优异结算会

员”

10

11 / 16

证券公司实习报告4000字【完整版】

精选文档

4、被中国多家主流金融杂志评比为“中国内陆经纪业务机构”、“中国内

地债券承销机构”

5、获中国主流媒体理财结盟组织的中国年度理财总评榜“服务证券公司”

奖

6、获取百度财经举办的“中国影响力的证券公司”亿万网民心目中中国十

大影响力的证券公司

7、获取“华夏理财总评榜 10 大金牌券商”。

三、毕业实习岗位描绘

实习岗位：证券客户经理

证券客户经理作为证券公司和客户之间互相联系的纽带， 负有保护双方利益的责任，既要使证券公司获取满意的和不停增添的营业额， 又要培育与客户的友好关系。

证券客户经理熟习证券、 股票和基金有关的金融基础知识； 拥有必定的金融从业经历或金融营销工作经验； 拥有宽泛的客户资源； 拥有优异的交流能力、 客户开发能力； 拥有很强的工作责任心、 团队合作精神， 并且能够蒙受必定的工作压力。

四、毕业实习岗位工作任务工作任务：

负责拓展销售渠道， 开发新客户， 销售公司刊行或代销的金融理财富品； 负责把证券公司的金融产品和服务方面的信息传达给现有的及潜伏的客户； 负责为客户供给金融理财的合理化建议， 为客户实现财富保值增值； 负责组织并策划高级营销活动，开发高端市场。

五、毕业实习工作总结

我在实习过程中着重理论和实践相联合， 将所学的讲堂知识能有效地运用于实质工作中， 认真听取老职工的指导， 关于他人在工作计划中提出的建议， 能够虚心听取。表现出较强的求知欲，并能够认真察看、独立思虑、综合剖析，灵巧

运用自己的知识解决工作中碰到的实质困难。 在工作中拥有必定的开辟和创新精神，接受新事物较快，涉猎面较宽，在工作领域不停地探究，有自己的思路和假想。能够做到听从指挥，认真敬业，工作责任心强，工作效率高，履行公司指令果断。在时间紧急的状况下，加时加班、保质保量达成工作任务。生活上待人诚

11

12 / 16

证券公司实习报告4000字【完整版】

精选文档

恳，作风朴素。严格恪守单位的各项规章制度， 实习时期，不曾出现过无故少勤，迟到早走现象，并能与单位同事和平共处， 交流和睦，擅长扬长避短，虚心勤学，着重团队合作。

实习是我步入社会前的第一课，教会我怎么待人接物，怎样办理各样事情。固然在短短的一个月里看到的只好是工作的一个侧面， 学习的只好是一些初步的方法，但这些关于我是特别重要的。

此次实习告诉我， 在社会这个大学堂里我仍是一个小学生， 还有很长的路要走。要抱着谦虚慎重的态度，不论大小认真扎实的达成每一件事，走好每一步。经过实习，我有信心，未来的路我能更好地走下去！

篇三

XX年 X 月份，我有幸获取了 XX的实习时机，进而开始了为期两个月的毕业

实习生活。经过了人力资源部门的介绍，我被安排在位于 XX总部的信誉交易部门进行实习，其主要的任务即是融资融券这一证券市场上的新兴业务。

在此时期，我近距离认识了 XX的发展历程以及公司文化，更深入地研究并参加了融资融券业务的整个流程， 明确了其在证券市场中的特别地位和重要作用，并且经过与客户的交流交流进一步锻炼了自己办理问题的能力， 为未来的求职打下了坚固的基础。

一、详细实习内容

既然被安排到了信誉交易部门， 所做的工作自然与融资融券分不开， 第一简要介绍一下融资融券业务：

观点：＂融资融券＂又称＂证券信誉交易＂， 是指投资者向拥有深圳证券交易所会员资格的证券公司供给担保物， 借入资本买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包含券商对投资者的融资、 融券和金融机构对券商的融资、融券。订正前的证券法严禁融资融券的证券信誉交易。

融资是借款买证券， 证券公司借款给客户购置证券， 客户到期送还本息， 客户向证券公司融资买进证券称为＂买空＂； 融券是借证券来卖，而后以证券送还，证券公司出借证券给客户销售， 客户到期返还相同种类和数目的证券并支付利息，客户向证券公司融券卖出称为＂卖空＂ . 目前国际上流行的融资融券模式基本有

12

13 / 16

证券公司实习报告4000字【完整版】

精选文档

四种：证券融资公司模式、 投资者直接授信模式、 证券公司授信的模式以及登记结算公司授信的模式。

业务流程：关于证券公司来说，融资融券业务有着一套及其严格的业务流程，特别是现阶段还未推行的时候， XX 作为试点一定严格按规定履行。所以，为了能够充足认识此项业务的作用， 主管安排我在为期两个月的时间内在各个流程都进行了实践，以便能够从整体上掌握融资融券业务， 认识其一旦推出市场将对整个金融界所造成的影响。

第一，并不是所有证券公司客户都拥有开通融资融券业务的权益， 在提交申请后，证券公司一定办理客户征信，认识客户的身份、财富与收入状况、证券投资经验微风险偏好，并以书面和电子方式予以记录、保存。

对其过去的投资状况以及信誉额度进行评估和打分， 对未依照要求供给有关状况、在本公司从事证券交易不足半年、 交易结算资本未归入第三方存管、 证券投资经验不足、 缺乏风险肩负能力或许有重要违约记录的客户， 以及本公司的股东、关系人，证券公司不得向其融资、融券。所以，整个业务流程的第一步即是

利用 excel 软件计算出特定的指标， 按实质状况挑选出合格的申请者并同意其开通业务，同时将资料转交给下个流程的操作者。

其次，当接到经过审查客户的资料后，便能够为其进行开户。所以，第二个

流程是应当依照有关规定与客户签署融资融券合同及风险揭露书，

并且以自己的

名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、 客户信誉交易担保证券 账户、信誉交易证券交收账户和信誉交易资本交收账户。

在向客户融资融券前， 还一定与客户签署融资融券合同， 明确商定融、 融券的额度、限期、利率、利息的计算方式以及有关各样保证金的比率和折算率等一系列条款，并将合同连同风险揭露书一同交由客户签， 至此可说达成了融资融券业务第二流程，意味着客户已经成功开通了此项业务，能够进行融资融券交易。

跟着开户的达成， 第三流程也随之启动， 证券公司应当拜托证券登记结算机构依据清理、交收结果等，对客户信誉证券账户内的数据进行更改。但是，为了防止信誉风险所致使的损失发生， XX 有一套齐备的账户看管束度。同时依据证监会近来刚出台的第三方存管束度规定， 一定与客户及商业银行签署客户信誉资本存管协议，此举更是增强了关于证券交易的看管， 保障了客户以及证券公司的

13

14 / 16

证券公司实习报告4000字【完整版】

精选文档

利益。而 XX将依照拟订的各种保证金的限额比率强迫规范融资融券客户，一旦

发现存在账户金额不切合保证金比率规定， 意味着该账户处于信誉风险中， 公司将通知客户进行必需的补仓， 如出于此状态超出一准时间， 将按规定强迫平仓此账户以保障公司利益。

最后，也可说是最为重点的流程， 在客户的融资融券业务到期后， 将经过各样方式还款或还券， 推行平仓。所以，我们此时一定计算出客户在限期内的交易盈亏状况，并且计算出证券公司应收利息和融资融券业务拜托费， 并且将每天到期客户的详尽状况汇总成表，每天达成结算后上报最后统计结果。

此流程看似简捷，然其工作量十分浩荡，并且要求做到效率与正确度的一致，可算在整个业务中最为艰辛的流程， 所以，我们部门的大多半精英分子被安排在这一流程，可见其重要性。 而当我已经充足清晰了融资融券业务， 并且在其余流程能够娴熟操提岗位作后才被安排至这一岗位， 目的自然是为了让我能够不连累整个工作进度， 保持一向的高效， 并且使我能够更快的适应这一快节奏的工作环境。所以，在这里一定特别感谢我的部门主管对我的良苦专心。

二、自己的一些心得和建议

在此次实习经历从前， 固然从书籍上获取了许多有关证券公司的信息， 但关于其实质业务操作流程其实不十分认识， 所以，固然拥有许多有关的理论知识， 但真实到了时间的时候仍碰到了不小的问题。 可见理论与实践相联合的重要性。 在不停战胜困难的实习过程中， 不但关于证券行业有了更深一步的认识， 更重要的是在此时期累极了很多资深证券从业人员在办理交易时的可贵经验， 这些绝非是实习薪资能够权衡的。同时，经过这两个月的实习，我获取了很多可贵的经验，并且思虑了许多问题。

1、与过去实习的不一样之处

第一，就正式度而言，本次毕业实习与过去的暑期实习经历是不行同日而言的。前几次的实习不过在一些中小型公司， 外贸公司等，其对职工的穿着，衣饰，言谈举止的拘束性较弱， 固然生气比较轻松，却缺乏了一种工作应有的紧张态度。而在 XX的是细则大为不一样，公司上下一定严格恪守严格的规章制度，不可以有丝毫的小看。而在 XX金融中心上班无形之中增添了一份神圣之感。

其次，实习的目的也有很大的差别。 在大一、大二的实习并无明确的目标，

14

15 / 16

证券公司实习报告4000字【完整版】

精选文档

不过为了不想荒弃暑期时间并且能够锻炼一下自己的工作能力， 拓展视线，所以投入的热忱有限， 最后的收获不大。 但是在此次实习从前， 我早已把为未来的工作打下坚固的基础作为目标， 所以针对性很强， 特别是在此次实习过程中存心识的将所学的金融知识尽可能运用到工作中去，二者相辅相成，相辅相成。所以，在挣脱了过去的诱惑后使得此次的实习更有效率，受益不浅。

最后，实习的内容相同天壤之别。 过去的实习更多的是被安排做一些周边性质的工作，如打印、复印或接电话等较为简单的工作， 极少波及到中心的工作内容，可算是当了一回低价劳动力。 而此次被安排进入了 XX的信誉交易管理部门，特意负责融资融券这一新兴业务。 在两个月的过程中， 我几乎在各个流程的岗位上都进行了实践，进而关于这项业务以及我们部门的重要性能够有了充足的认识，为未来的求职打下了坚固的基础。

2、人际关系的办理问题

刚到 XX，部门里的同事给我的第一印象即是待人热忱，谦虚有礼，比过去

我所有去过的公司都更为优异， 所以我也就此打定了尽早融入团队的信心。 但是毕竟我并不是正式职工， 要在短时间内达成这一任务难度不小。 在实习之初， 这方面我做的不够优异， 总感觉与部门里的同事存在一些代沟， 没有能够进行优异的交流，也间接致使了我的实习工作阻滞不前，未能获得较大进展。

15

16 / 16